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发挥保险资金优势 服务实体创新发展
来源:网络整理 时间:2019-05-14 19:46浏览量:

  金融是国家重要的核心竞争力。当前,我国经济正处于向高质量发展转型的关键时期,金融业被赋予更大的历史使命,如何推进金融供给侧结构性改革、提升金融服务实体经济能力成为实现高质量发展的关键。随着我国金融供给侧改革的持续深化,保险业将在完善现代化金融体系、优化融资结构、提高金融效能、防范金融风险等方面发挥至关重要作用。

  深化金融供给侧改革对支持高质量发展具有战略意义

  经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。党的十八大以来,我国金融改革有序推进,金融产品日益丰富,金融服务普惠性增强,金融监管得到加强和改进,与此同时,我国金融服务供给端仍存在结构性缺陷,当前金融领域的主要矛盾表现为金融需求的多样化、多变性与金融供给的不平衡、不适应之间的矛盾,金融资源配置的质量和效率还不适应经济高质量发展和建设现代化经济体系的要求,因此推动金融供给侧改革、服务高质量发展迫在眉睫:

  一是完善金融体系,优化金融结构,促进行业回归本源良性发展。持续优化间接融资结构,引导金融机构主动对接满足合理融资需求,同时提高直接融资比重,构建风险投资、债券市场、股票市场等全方位、多层次金融支持服务体系,在贯彻落实新发展理念的过程中有效解决资金空转和监管套利等问题,提高金融服务实体经济的能力。

  二是提高金融供给的适应性和灵活性,做好金融供给侧的“加减法”。一方面增加有效供应,进一步增加中小金融机构业务比重,把金融资源向中小微企业、科创企业倾斜,推出特色化、差异化、定制化的金融产品进行精准服务;另一方面破除无效供给,把有限的信贷资源从产能过剩行业、僵尸企业减少甚至退出,通过兼并重组等方式加速经营不善的金融机构退出,提升资源配置效率。

  三是建立协调发展的市场环境,提高对实体经济供给的有效性。各类金融机构应当结合自身禀赋条件、市场定位进行差异化发展,大型金融机构可以充分发挥产品、渠道和客户优势增强综合化和国际化功能,中小金融机构可结合自身比较优势深耕细分市场,在优势互补中提高服务的覆盖率和便捷度,通过优化融资成本和期限结构更好地服务于实体经济发展。

  保险资金支持实体经济创新发展具有天然优势

  保险机构在资本市场可以利用自身长线资金优势,为服务实体经济创新发展做出积极贡献。从国际经验来看,保险资金在服务实体经济发展、促进产业创新发展等方面均发挥了非常关键的作用:在支持基础设施建设方面,美国保险资金是市政债券的最主要持有人,平均持有占比约为12%,英国保诚(港股02378)集团(Prudential)、英杰华集团(Aviva)均制定并实施了百亿英镑规模的基础设施投资计划;日本保险资金通过“公团贷款”和“财政投资贷款协作”的方式为公共基础设施提供投资资金,最高时占行业新增资产的24.5%;根据调研情况,78%的亚太地区保险公司将继续增加对基础设施的投资。在促进产业创新发展方面,法国安盛集团成立独立的私募股权投资公司,重点投向医疗、TMT、可再生能源等领域;加拿大养老基金(CPPIB)投资PE占比达22%;日本部分保险公司积极参与私募股权/风险投资基金,重点投向生物医药、信息化产业等领域;韩国公共养老基金投资中另类投资占比11%,有力支持了私募股权基金、对冲基金发展。此外,保险资金最早通过夹层基金加大对中小企业的融资,弥补了资本市场和金融工具等方面的不足。

  从国内实践来看,保险资金服务实体经济同样取得了积极成效:一是服务国家重大战略,支持“一带一路”倡议投资达9612亿元;服务长江经济带和京津冀协同发展投资分别达4248亿和1717亿元;支持棚户区改造投资达1539亿元;支持清洁能源、资源节约与污染防治等绿色产业达6942亿元。二是服务供给侧结构性改革,参与市场化债转股项目落地总金额666.5亿元;支农支小融资业务累计放款超226亿元。三是支持设立纾困专项产品,维护资本市场稳定,目前已注册专项产品合计目标总规模1060亿元。此外,保险资金在服务国家经济发展过程中,形成了一批典型项目,如投资150亿元参与大飞机项目、160亿元参与京沪高铁建设、550亿元参与南水北调工程等,这些数字显示出保险资金在发挥长线资金优势、服务实体经济中的积极作为,并得到社会的较高评价。

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