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九鼎集团退出富通保险回收215亿港元
来源:未知 时间:2019-01-03 14:02浏览量:
九鼎集团退出富通保险回收215亿港元


     正在收缩战线中的九鼎集团(430719.OC),其手中最大的一张牌富通保险有限公司(以下简称“富通保险”)终于出手。

  12月27日,九鼎集团发布公告称,其全资子公司富通亚洲控股有限公司出售其全资下属公司富通保险100%股权,接盘者为EarningStarLimited。该接盘方通过新创建(00659.HK)和新世界发展(00017.HK),指向周大福企业有限公司(香港)(以下简称“周大福”),而周大福则是香港富豪郑裕彤家族的产业。

  对于周大福来说,涉足保险业务可能只是其金融版图的一部分。记者梳理发现,目前的周大福已经在消费金融、支付和理财等多个金融领域展开布局。

  业内人士指出,在瓶颈期,珠宝巨头跨行业布局无可厚非,重要的是,如何进行内部资源调配。

  九鼎债务压力

  对于还未实现IPO就卖富通保险,业内人士认为,九鼎债务压力是重要原因。

  九鼎集团董事长吴刚曾公开表示,要做改良版的“伯克希尔·哈撒韦”。“伯克希尔·哈撒韦”是通过控股大量保险公司获取天量浮存金进行投资并获得成功的典范。

  2015年8月末,九鼎集团发布公告,表示其与欧洲富通集团签署协议,以约107亿港元现金方式(约合人民币88.24亿元)收购富通集团位于香港的全资子公司富通保险(亚洲)有限公司。历时三年、停牌超过1000天,此项收购在2018年方完成各项繁杂的审批。

  在今年3月份,复牌当日,九鼎集团即推出拟将富通保险上市的公告。不过还未实现IPO,富通保险又再次被卖。

  2018年12月27日,九鼎集团召开第二届董事会第十六次会议,会议审议通过了《关于同意富通控股子公司BrightVictoryInternationalLimited出售富通保险有限公司100%股权的议案》和《关于提请股东大会授权董事会全权办理出售富通保险相关事宜》议案。

  对于还未实现IPO就卖富通保险,业内人士认为,一方面有市场原因,此次出价不低,较三年前高出100余亿元。另一方面,九鼎自身的债务压力也是重要原因。

  据悉,本次交易时,富通保险作价(暂不考虑锁箱期利息)为215亿港元,对应的成本大约为155亿港元(包括买入时富通保险的净资产、买入时形成的商誉及后续对富通保险的增资),本笔投资盈利约60亿港元,总投资回报率约38.7%。考虑可能的交割期,则本笔投资持有期限预计约4年,简单计算的年化回报约9.7%。

  据三季度财报数据,九鼎集团母公司资产负债率为51.95%,合并后的资产负债率更是高达73.86%。九鼎集团方面也表示,虽然出售富通保险资产会大幅减少公司营收,但也可产生大笔资金回流,偿还公司负债。

  值得注意的是,此次出售富通保险,意味着九鼎集团全面出清保险板块。2018年10月8日,九鼎集团已经将其另一保险板块——中捷保险经纪股份有限公司98%的股权,以对价4000万元出售给四海鼎盛资本投资咨询(北京)有限公司。

  截至2017年12月31日,富通保险和中捷保险经纪的累计总资产占九鼎集团总资产比例为44%,累计净资产占其净资产比例为48%。

  而在2018年,中资保险牌照批筹数量为零,此前九鼎集团拟申筹的九信人寿、九安人寿筹备处于暂停状态。

  珠宝商的金融“局”

  周大福已经在金融行业多方位布局。

  在九鼎集团发布公告的同时,新世界发展也表示,新世界发展集团及新创建集团认为,此次收购是将其产业链扩展到具有吸引力的保险行业的独特机会。

  收购富通保险的潜在协同效应包括:富通保险优质客户与其高端客户间的跨平台推广效应及加强紧密联通性,与其医疗保健及养生业务组合进行合作等。

  此次富通保险出售给EarningStarLimited,而EarningStarLimit-ed是新创建集团有限公司间接全资控股的公司,注册地在香港,主营业务为投资控股;新创建的控股股东为新世界发展有限公司;新世界发展的控股股东为周大福企业有限公司(香港)。

  其实,这并非周大福首次入局金融业务。

  此前,成都银行三季报披露,四川银监局同意四川锦程消费金融有限责任公司(以下简称“锦程消费金融”)注册资本由3.2亿元增至4.2亿元。在完成注册资本及股权变更后,锦程消费金融股东也由原来的2家变为5家,新引入股东为周大福企业有限公司、浩泽净水国际控股有限公司和凯枫融资租赁(杭州)有限公司。其中,周大福以25%的持股比例位居锦程消费金融的第二大股东。

  周大福涉足金融自有其原因。记者注意到,近年来受零售环境变化,周大福的财报数据较为惨淡,2014年至2018年总营业额从774.1亿港元下降到了591.6亿港元,下降幅度为23.6%。而作为其核心主战场的内地市场,营业额也是从421.5亿港元直降至368亿港元,下降幅度为12.7%。

  据了解,周大福目前已成功收购北京华瑞富达科技有限公司,曲线获得支付牌照,并且注资拍拍贷,投资小赢理财,还与小赢理财合作推出了理财平台,将黄金理财用户引流到周大福的线上商城。

  此前,奢侈品(中国)联盟荣誉顾问张培英在接受本报记者采访时曾表示,在珠宝行业遭遇本身的发展周期或发展瓶颈之时,很多珠宝企业都在做品牌方面的延伸。“作为一个家族企业,涉及其他领域无可厚非,难的是要在发展本身品牌和延伸业务时处理好内部资源的调配。”


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