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棉花“保险+期权”模式有利产业发展
来源:未知 时间:2019-01-09 14:08浏览量:
棉花“保险+期权”模式有利产业发展


1月28日,棉花期权合约将在郑州商品交易所挂牌交易。业内人士指出,开展棉花期权交易,有利于贯彻落实2018年中央一号文件关于“稳步扩大‘保险+期货’试点,探索‘订单农业+保险+期货(权)’试点”的政策精神。

此外,棉花期权上市后,能够为棉花产业提供多样化的风险管理途径,为完善现行补贴政策提供有益参考和有效补充。

探索棉花“保险+期权”模式

2016年以来,郑商所支持和推动市场各方在新疆、山东、河北、湖北等地组织建设28个棉花“保险+期货”试点。郑商所通过提供资金补助,支持棉农或合作社向保险公司购买棉花价格保险,锁定棉花价格下跌风险。

保险公司利用保费收入向期货公司风险管理子公司(简称“子公司”)购买棉花场外期权进行“再保险”,转移棉花价格保险合同的风险。子公司利用棉花期货复制期权,以场外期权方式进行风险对冲。棉花“保险+期货”试点在市场化管理棉花价格风险方面做出了有益探索,有利于保护棉农种植收益,稳定棉农种植积极性。

当前,棉花“保险+期货”试点采取棉花期货复制期权方式对冲“再保险”风险,这一方式风险因素多,操作成本高。一方面,利用棉花期货对冲的方式仅能对冲掉部分风险,适用于标的价格正常波动情形。当标的市场出现极端行情时,子公司风险暴露较大,而棉花场内期权则可以很好地对冲场外期权的各种风险,增强保险方履约能力。

另一方面,棉花场内期权能够为场外期权提供客观、公正和竞争性的定价依据,降低场外期权隐含波动率和报价水平,在保障棉农种植收益的前提下减少棉农保费支出,从而提升“保险+期货”试点整体效益。

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