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纽约梅隆:中国寿险海外投资需注意汇率利率风险
来源:网络整理 时间:2019-06-12 05:38浏览量:

  中证网讯 纽约梅隆国际保险业务主管Paul Traynor近日在上海接受媒体采访时表示:中国的保险公司海外投资的政策和空间正在打开,海外投资种类的增加,在海外投资中需要注意汇率利率风险以及不能一味寻求高收益而放宽投资标准。
  Paul Traynor表示,保险领域业务海外可投资品种种类是非常多的。固定资产是非常具有吸引力的,但除此之外还有很多其他的资产类别可以关注,比如说私募股权。此外有股票,包括欧洲和美国的股票,对冲基金,虽然目前涉及的不多,但这一定是必要的资产大类。此外固定受益不仅包括债券,还包括贷款(比如住房贷款和欧美市场相关的贷款等)。另外还有一个大家通常不大会提到的资产大类就是农用土地。要提出的一点是,保险公司在寻求海外投资的时候,主要的目的一个是为了分散投资,另外就是寻求收益率,资产负债的匹配则主要是在境内完成。
  Paul Traynor认为中国保险公司在中国投资时面临的风险和他们在其他国家投资的风险差别并不大。例如,中国保险公司在中国投资私募股权所获得的经验使其更好地在海外开展投资。可以将在投资本土私募股权时遇到的风险纳入到投资模型中,以便在海外投资时借鉴。不仅仅是中国的保险公司,全球的保险公司在做境外投资时遇到的最大风险是汇率和利率风险。这些因素收到地缘政治的影响,而非实际经济情况。这对保险公司来说是很大的挑战,因为这些因素很难在投资模型中得到体现。例如,现在很多政府已经决定逐步推出量化宽松政策,减少资产购置。在这个环境下,新兴市场的债券计划作为一个资产大类,价格的波动性会更高。另外一个主要风险,是现在大量资金寻求高回报投资中放宽了投资标准。投资签署的协议条款也因此虚弱。这不仅仅是中国保险公司,而是所有投资者都面临的风险。换言之,保险公司在寻求高收益的同时需要小心,不能放宽承保的标准。

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