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线下理财巨头信和财富
来源:未知 时间:2019-03-12 18:35浏览量:
线下理财巨头信和财富


日前,一篇标题为《信和财富被要求清退,线下理财四巨头还剩俩》的文章写道,在理财行业,曾经有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家,所以并称“线下理财四巨头”,他们分别是:善林金融、信和财富、银谷财富、冠群。

似乎,信和财富已经走到了悬崖边上。这两天行业内爆出了一件惊天猛料:匿名出借人曝光了北京市金融局回复意见书:曾经的线下理财四巨头之一的信和财富被要求清退了。

信和财富以北京为总部,在全国近百座城市设置100多家分支机构,服务客户数百万人,配置资产超千亿。

2014年,信和财富以“信和财富,说话算数”为口号亮相多家省级以上电视台。今天来看,这个口号算是天大的讽刺。

天眼查显示,信和财富在全国拥有419家分支机构,不过其中接近一半已处于注销状态。

现在信和财富在全国各大城市的门店均已出现逾期情况下,现在又出了这么一个惊天猛料,可以说在当前的175号文以及当前严监管政策下,信和财富大概率要凉了。

不过不甘心的信和财富立刻在官方网站进行辟谣,表示自己从未收到北京金融局要求信和财富清退的函件。

 

并注明“信和财富只是从事投资顾问咨询和投资者教育工作,不涉及P2P网络借贷,更不是金融平台。”

这就非常有意思了,如果按照信合财富的说法他们是做投资者教育的,那难道400多家线下门店全是教育机构吗?

 

首先,政府目前还没有公示各地清退及待清退的P2P名单,所以也无从查证意见书是真是假,但我们可以从平台情况来分析一些端倪。

 

作为信和财富的投资者大家都知道,信和财富一共有三大理财平台,分别是“信和大金融”、“金信网”、“资产家”。互金风控管家为了让大家更容易理解这三家P2P平台的关系,制作了三者的关系图,展示如下:

 

通过三张图分析,无论是股权架构上,还是各平台资产占比上,信和财富的大部分资产一直都掌握在夏家的手里。实际上,这并非信和财富首次被警示风险。去年8月,天津市市场和质量监督管理委员会印发《市市场监管委排查和化解非法集资风险专项行动实施方案》,在全市范围内集中开展排查和化解非法集资风险专项行动。不过,目前该文件已被删除。

互联网金融新闻中心梳理天津市互联网金融风险专项整治重点对象发现,合计有184家互联网金融机构被列入重点整治名单。其中信和财富、金瑞龙财富、小鱼钱包、中融民信与冠群驰聘74家机构被列为取缔类。

2018年8月4日,信和财富还发布公告称,天津市人民政府(天津政务网)等网站并无信和财富被取缔的信息。但经过互联网金融新闻中心确认,相关部门确已发布相关文件,但后该文件转为非公开文件。

报道,2016年5月10日,绍兴市政府投融资咨询类公司“百日整治”专项行动办公室发布消息,自3月初开展专项整治行动以来,绍兴49家投融资咨询类公司被查处,92人被警方刑拘或取保候审,其中信和财富绍兴分公司在被调查之列。

根据国家企业信用信息公示系统查询,信和财富公司在全国设立892家分支机构,其中在扬州设立分支机构12家,均为其分公司,目前已经注销5家,尚有7家未注销。7家企业都属于普通工商企业,均未取得中央金融管理部门或地方金融监管部门批准(含备案)。

资料显示,信和财富投资管理有限公司曾两度被列入经营异常名录。2015年8月19日,信和财富因“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”被列入异常经营,同年9月29日,其依法办理住所或者经营场所的变更登记被移出异常经营。

2016年6月20日,信和财富还因“公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假”再次被列入异常经营,同年7月4日更正公示的信息被移出异常经营名录。且在2015年,信和财富因违反《中华人民共和国公司登记管理条例》第七十五条的规定被处罚1万元。

从整条事迹发展线来看,信和财富无论是在资产质量还是资金流动性方面,均出现了不同程度下降,虽与近两年国内经济下行有密不可分的关系,但更多的是验证了国家在这两年持续整顿国内金融乱象的行动成果,任何不合规的平台,等待最终的结果就是退出!信和财富做为线下理财的平台本就不合规,希望投资者警惕起来。

对于已经投资的投资者,建议申请债转等待退出。如果已经申请了债转,且长时间仍未退出的投资者,有权利要求平台给予详细的解释和处置方案,其次再选择打折债转等最后的退出手段最为合适。

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