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平安人寿保险咸宁中心支公司 切实履行法定义务 提升反洗钱工作成效
来源:网络整理 时间:2020-01-14 21:20浏览量:

平安人寿咸宁中心支公司深入推进反洗钱工作嵌套全业务条线,完善内控制度,健全组织领导,提升全员风险防范意识,从体制机制、宣传培训到业务技能,多方位、深层次密织洗钱防御网络,有效维护本机构的稳健经营,巩固金融市场稳定。

健全组织架构,统筹工作领导

公司建立了健全的反洗钱组织架构,成立了由机构一把手为组长的反洗钱领导小组,反洗钱负责人为组长的反洗钱执行小组。形成纵向的反洗钱管理体系,总分联动,明确自上而下的反洗钱管理职责,设立相应的考核问责体系,层层压实主体责任。

同时,设立三道防线,全面防范洗钱风险。业务部门为第一道防线,负责客户身份识别、客户尽职调查、可疑交易人工识别及客户身份资料保存等。合规反洗钱联络员为第二道防线,负责反洗钱日常管理工作,目前咸宁中支设置反洗钱专岗1名,各下辖支公司和部门均设置反洗钱联络员1人。稽核团队为第三道防线,负责反洗钱内部审计工作。

完善内控制度,强化体系建设

目前平安人寿总公司形成以《反洗钱监控管理制度(2019版)》为核心,各类操作补充规程相补充,较为完备的内控制度。咸宁中支根据当地实际和《反洗钱法》等相关反洗钱工作法律,先后制定完善了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理制度(2019版)》《反洗钱名单监控和制裁风险管理办法(2019版)》《洗钱风险管理政策实施细则(2019版)》《反洗钱业务数据质量管理办法(2019版)》等20余项制度,形成了以反洗钱法和人民银行规章制度为基础,平安人寿总公司反洗钱管理制度为补充的制度体系,对建立红线标准、完善工作流程、强化洗钱管理、实施风险预警发挥重要作用,助推公司反洗钱事业科学化、体系化发展。

妥善保存资料,坚持“了解客户”

咸宁中心支公司在保全、理赔业务方面,按各业务主属部门进行客户身份识别及交易记录保存,严格依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定履行客户身份识别义务,核实相关人员的有效身份证件或其他身份证明文件,登记基本信息,确认关系,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

公司严格遵循“了解客户”的原则,在动态化、标准化识别客户身份基础上,明确各阶段、各途径客户身份识别重点,对投保期、解约期、给付期以及非柜面交易的业务办理,做到全流程洗钱风险把控。

科学划分等级,加强风险管控

公司由总部对包含互联网客户在内的全部客户的风险等级统一进行划分,在客户与公司建立业务关系起10个工作日内,根据客户特性、地域、业务、行业四类基本要素,同时结合行业特点、业务特点、经营规模、客户范围等实际情况,将客户划分为高、较高、中、较低、低五类,根据客户的风险等级及交易情况进行持续关注、动态管理,按照风险相当的原则,对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险管控措施。

审慎评估风险,报告可疑交易

平安总公司采取“集中做、专家做、系统做”的反洗钱工作模式,成立了“金融罪案管理中心”。在反洗钱集中处理模式下,系统根据设置的大额交易报送标准自动提取大额交易,“总对总”向中国反洗钱监测分析中心上报。

咸宁中支作为下辖分支机构主要负责可疑交易线索人工录入,配合金融罪案管理中心开展客户尽职调查,配合分公司对金融罪案管理中心作业质量进行复核。结合保险缴费金额、客户职业、年收入情况等信息进行评估,对排除可疑性的保单在平台中详细记录评估过程和理由原因,确认为可疑交易的,及时向上级报告。

加强培训教育,注重宣传效果

咸宁中支目前形成了全面性、针对性的反洗钱和反恐怖融资的培训体系,包括新员工培训、高管培训、反洗钱专兼岗培训、关键岗位人员培训、面授培训、网络培训、专题培训等多种对象和形式,确保培训宣传工作向纵深推进。内容包含全面,组织职工学习规章制度、数据采集、高风险客户尽职调查、客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易报告专项操作指引等反洗钱相关知识。

同时,咸宁中支开展形式多样的反洗钱宣传活动,张贴海报、悬挂横幅、播放自制的宣传视频、发放专刊、知识竞答、反洗钱主题晨会、反洗钱宣传月等,通过系列性宣传活动,提升员工及客户的反洗钱意识。

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