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阳光人寿保险咸宁中心支公司 以风险为导向 持续开展反洗钱工作
来源:网络整理 时间:2020-01-14 22:00浏览量:

反洗钱工作是维护金融体系的稳健运行、维护公平公正的市场经济秩序的客观要求,对打击贪污腐败等违法犯罪具有重要意义。阳光人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司一直把反洗钱管理工作作为合规工作的重中之重,从上至下贯彻以风险为本的导向的反洗钱合规管理,持续开展反洗钱相关工作。

高度重视,完善反洗钱内控环境

阳光人寿咸宁中支高度重视国家以及监管机构的反洗钱组织建设要求,成立了反洗钱领导小组和执行小组。领导小组由公司总经理担任组长,执行小组由综合管理部负责人担任组长,合规与反洗钱岗及各部门骨干员工担任组员,同时在各支公司设立反洗钱工作联络人,负责传达合规反洗钱文化、反洗钱工作的要求和方法、实施本机构反洗钱合规风险信息或风险事件报送。

中支履行反洗钱义务的部门为综合管理部、客户服务部及各业务部门。综合管理部负责制定与宣导反洗钱相关制度,开展反洗钱宣传培训,监督反洗钱工作的开展,协调公司系统内各部门与各机构反洗钱工作的执行。客户服务部、各渠道负责公司反洗钱制度的具体执行流程,担任客户身份识别、客户交易资料保存、风险评估以及风险事件报告的反洗钱工作第一道防线职能。

严格落实,履行反洗钱法定义务

主要是做好客户身份识别、客户资料和交易记录保存、对高风险客户采取特别措施、大额和可疑交易报告等工作。

对于所有的客户身份以及与之相关的交易记录,公司相关部门按照保险法、反洗钱法以及相关规章制度要求建立了制度流程。身份资料保存原则与监管要求一致,即,以能够反映客户真实身份为原则。这项制度的完善对于控制洗钱风险,为将来查证身份、核实交易起到基本的保障作用。

对最高风险客户,使用高级调查程序,公司每半年进行一次复核;对高风险等级客户,公司每一年进行一次复核。根据复核结果,适当调整客户的风险等级。

公司建立并持续完善大额交易和可疑交易筛选系统。对于反洗钱系统筛选的大额交易和可疑交易,公司施行“三级分析、两级审核、一级报送”的大额交易和可疑交易报告管理模式。对每一笔系统提示出来的可疑交易,都进行深入调查,人工判断,如果没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不将此项交易作为可疑交易上报反洗钱监测中心,只存档留存。

精心组织,开展反洗钱宣传培训

根据中国人民银行咸宁市中心支行及总分公司安排,咸宁中支精心组织、认真部署,系统地开展了反洗钱主题宣传培训活动。

2019年开展反洗钱培训4次,每季度召开一次,涉及中心支公司以及下辖分支机构,系统地为内外勤员工讲解反洗钱相关知识,并配合考试的形式,加深对相关知识的理解及认识。

2019年5月开展了主题为“普及反洗钱知识 落实反洗钱义务 防范金融风险 维护金融稳定”的反洗钱宣传月活动。6月开展了关于反洗钱国际评估报告解读以及反洗钱知识、反洗钱义务的主题宣传工作。9月开展了以反洗钱反恐怖融资的主题宣传活动。

宣传主要通过制作宣传海报,在客户办理业务时向客户发放宣传资料并讲解反洗钱相关知识,利用微信、朋友圈等平台积极转发反洗钱相关知识的方式进行;同时还走进社区发放宣传单、拉横幅、发放宣传手册等,扩大覆盖面,营造良好宣传氛围,提升宣传效果。

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